Hai appena ricevuto un premio di assicurazione di invalidità di sicurezza sociale (SSDI) con una somma forfettaria? Mentre è un sollievo ottenere finalmente i tuoi benefici, porta la domanda su quanta tassa dovresti avere su di essa. Questo denaro non è esentasse, ma se devi pagare le tasse dipende dal tuo reddito, dalle detrazioni e da molti altri fattori. L’IRS fornisce un foglio di lavoro per determinare quanto devi.
L’applicazione dei benefici SSDI e l’attesa di un giudizio possono essere lunghi, a volte anche mesi o anni. Molte persone che ricevono i sussidi SSDI ricevono una somma forfettaria per coprire il pagamento arretrato per i mesi tra la loro data ufficiale di inizio dell’invalidità e quando sono stati infine concessi benefici. Alcuni di quei grossi controlli, tuttavia, potrebbero tornare allo Zio Sam come tasse. Le imposte sul reddito non vengono automaticamente trattenute, quindi non si desidera una brutta sorpresa a pochi mesi lungo la strada.
La metà dei tuoi vantaggi SSDI sono tassabili ogni anno
Secondo il procuratore delle tasse Paul Gada del centro di Allsup Disability Life Planning, i regolari pagamenti mensili SSDI non causano altrettanta preoccupazione perché, con una media di $ 1.165 al mese (per il 2015), molte persone che fanno affidamento su di essa come unica fonte di reddito non dovranno pagare le tasse. Tuttavia, riportare la somma forfettaria come reddito per un anno fiscale può comportare l’obbligo di tasse. Potresti finire a pagare più del dovuto se non ottieni il consiglio giusto.
Fino al 50 percento delle prestazioni di invalidità della previdenza sociale sono tassabili ogni anno. "L’importo effettivo è determinato sommando la metà dei benefici SSDI del contribuente a tutte le sue altre fonti di reddito.Una dichiarazione dei redditi federale deve essere presentata se il reddito lordo è superiore a un determinato importo per le norme IRS", dice Gada.
Se l’imposta dovuta al pagamento della somma forfettaria dipenderà da quanto ricevi e da quanto reddito hai avuto durante gli anni fiscali coperti dal pagamento.
Utilizzare i fogli di lavoro della Pubblicazione IRS 915 per calcolare l’imposta
Potrebbe essere a vostro vantaggio rivendicare tutta la somma forfettaria nell’anno fiscale corrente o utilizzare i fogli di lavoro dell’IRS per diffonderlo negli anni fiscali precedenti. Non modificherete le vostre precedenti dichiarazioni dei redditi, scoprirete quale è a vostro vantaggio utilizzando un foglio di lavoro con la dichiarazione dei redditi corrente. Pagherai l’importo minore come determinato dal foglio di lavoro.
Se hai ricevuto un pagamento SSDI forfettario, vedrai l’importo incluso nella casella 3 del modulo SSA-1099 ricevuto dall’Amministrazione per la sicurezza sociale. I fogli di lavoro forniti nella Pubblicazione IRS 915 possono essere utilizzati per determinare la parte imponibile di un pagamento SSDI retroattivo.
Gada osserva che può essere difficile o complicato farlo a mano. È meglio gestire il software di preparazione fiscale o utilizzare un professionista fiscale per preparare il reso.
